Esto suena familiar?
If an Invoice is due in 30 days, we pay it in 60 days
if it's due in 60 days, we pay it in 90 days
if it's due in 90 days, then they probably don't need the money anyway...
Hemos observado que los negocios ágiles y el entorno tecnológicopuede tener un impacto importante en los esfuerzos de capital detrabajo de muchas compañías.
Entidades que manejan su cadena de suministros financieros deuna manera eficiente se pueden beneficiar de muchasoportunidades incluyendo ciclos cash-to-cash, mejor informaciónfinanciera, cumplimiento de regulaciones y ahorros significativosen costos.
Una cadena de suministros financieros eficiente es uno de losprincipales diferenciadores en la economía global para liberar losrecursos ocultos de capital de trabajo
Puntos de Dolor en el ciclo de ventas (Order-To-Cash)
- Aplicación de Pagos 18 %
- Acceso a la información 18 %
- Conciliación de Pagos 26 %
- Conocer comportamiento del cliente 28 %
- Recepción Facturas 29 %
- Resolver discrepancias 47 %
Retos en los Departamentos de Crédito:
- Reducir riesgo portafolio
- Reducir Rotación de Cartera
- Reducir la deuda castigada
- Acelerar vinculación de clientes nuevos
- Hacer más con menos staff
- Hacer más con el staff existenteIneficiencias internas en el
Tesorería yGestión de Caja:
- Inhabilidad para predecir flujo de caja
- No hay capital de trabajo/toma de decisiones sobre la liquidez
- Tiempo para procesar transacciones es muy largo
- Prácticas de reportes es inadecuada
- Proceso Ineficientes (AP)
- Proceso de recaudo ineficiente (AR)
- Inhabilidad para conjugar las cuentas de efectivo
- Pobre desempeño de las inversiones de corto plazo
Presiones de los Negocios de Hoy:
- Mejorar el cumplimiento de las regulaciones
- Utilidades y precios de las acciones han bajado. Se dificulta obtener capital
- Reducción de costos es el principal objetivo
- Liquidez y Capital de Trabajo son vitales
- No hay gastos grandes en tecnología
Indicadores de una Cadena de Suministros Financiera Ineficiente:
- Alta Rotación de Cartera
- Alto número de facturas en papel
- Alto costo de facturación y conciliación (recursos, tiempo, etc.)
- Alto número de facturas con discrepancias
- Alto número de días para solucionar las discrepancias
- Alto número de facturas incobrables
- Procesos y sistemas no integrados con los terceros
- Dificultad para predecir el flujo de caja
Financial Supply Chain Management:Financial Supply Chain Management (FSCM)
es una solución que buscaintegrar todos los procesos relacionados con la caja para proveer mayorvisibilidad y control.
- Mejorar las proyecciones del flujo de caja
- Reducción del capital de trabajo
- Reducción de los gastos operativos
- Integración End-to-end de los procesos de negocio
Componentes de Financial Supply Chain MAnagemnet:
- SAP Credit Management
- SAP Biller Direct
- SAP Invoice Management
- SAP Collections Management
- SAP Dispute Management
- SAP In-House Cash
- SAP Cash & Liquidity Management
- SAP Treasury & Risk Management
- SAP Bank Relations Management
Mauricio Urrea Ospina
